Hơn 600 chủ thẻ Visa, Master Card sập bẫy chiêu lừa 'đổi tín dụng thành tiền mặt'

Ngày 23/4, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM cho biết, đơn vị này đang điều tra vụ án hình sự "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản" xảy ra tại quận Tân Bình.

Qua công tác nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát kinh tế (PC03) Công an TPHCM phát hiện một đường dây chuyên chiếm đoạt tiền của những người sử dụng thẻ tín dụng bằng thủ đoạn rất tinh vi nên tiến hành điều tra, triệt phá.

Các đối tượng bị bắt trong đường dây lừa đảo. Ảnh: C.A.

Quá trình điều tra, cơ quan công an xác định, tháng 7/2022, Đào Thị Kiều Oanh (SN 1989, quê Thừa Thiên-Huế) nhờ ông H.V.L. (người yêu của Oanh) đứng tên thành lập Công ty TNHH DVTM quốc tế P&L (viết tắt Công ty P&L) để thực hiện việc tư vấn các sản phẩm cho vay của Công ty Mirae Asset (361 Phạm Văn Bạch, phường 15, quận Tân Bình), được Sở Kế hoạch và Đầu tư TPHCM cấp giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh vào ngày 18/7/2022.

Ông L. đứng tên là giám đốc, đại diện theo pháp luật cho Công ty P&L nhưng thực tế Oanh là người quản lý, điều hành.

Tháng 10/2022, Oanh và Lê Thị Kim Hòa (SN 1993, quê Khánh Hòa) bàn bạc, thống nhất mỗi người góp 300 triệu đồng (tương đương 50% vốn) mở thêm chi nhánh công ty tại đường Cách mạng Tháng Tám (phường 7, quận Tân Bình) do ông L. đứng tên thuê văn phòng nhưng chưa đăng ký hoạt động chi nhánh.

Tại đây, Oanh và Hòa đã tổ chức tuyển dụng nhân viên, thực hiện hoạt động chiếm đoạt tài sản của các chủ thẻ tín dụng (Visa, Master... sử dụng thanh toán trước, trả tiền ngân hàng sau).

Nhóm này sử dụng thủ đoạn gọi điện cho các chủ thẻ, đưa ra thông tin gian dối hỗ trợ chuyển đổi tín dụng thành tiền mặt để họ tin tưởng cung cấp thông tin thẻ, mã OTP .

Sau đó, nhóm của Hòa, Oanh và đồng phạm thực hiện thanh toán tiền từ các thẻ này cho các giao dịch mua hàng hóa, dịch vụ không có thật trên mạng Internet rồi chuyển tiền qua các cổng thanh toán điện tử (Alepay, Vimo) vào tài khoản của bọn lừa đảo. Từ khoản tiền này, các đối tượng chỉ thanh toán 75% cho chủ thẻ, số còn lại chiếm đoạt, chia nhau.

Để thực hiện hành vi phạm tội, Oanh và Hòa tìm kiếm, mua dữ liệu data, thông tin các khách hàng sử dụng thẻ tín dụng ngân hàng trên mạng Internet; tuyển 7 nhân viên chủ chốt, 37 nhân viên khác gọi điện thoại tư vấn, giúp sức chiếm đoạt tiền của chủ thẻ tín dụng.

Kết quả điều tra xác định, từ ngày 24/10/2022 đến 28/12/2022, các đối tượng đã thực hiện thành công khoảng 614 trường hợp, chủ thẻ tín dụng bị trừ tổng số tiền trong tài khoản hơn 7,2 tỷ đồng. Sau đó, chúng chuyển lại cho chủ thẻ tín dụng là hơn 5,3 tỷ đồng và chiếm đoạt hơn 1,8 tỷ đồng.

Đến nay, có 76 bị hại liên hệ làm việc với cơ quan điều tra để cung cấp thông tin, tài liệu và có các yêu cầu đối với vụ án.